Le rèseau de banca etica en Italie

Banca Etica a construit un réseau de services financiers et pour la promotion culturelle, environnementale et humaine, avec Etica Sgr et la Fondation Finanza Etica.

ETICA SGR

Etica Sgr, la société de gestion de l’épargne du Groupe Banca Etica, propose exclusivement des fonds communs de placement socialement responsables, qui s’adressent à des épargnants individuels et à des investisseurs institutionnels.

Les actions et obligations qui composent les fonds d’Etica Sgr sont sélectionnées au bout de deux analyses différentes : extra-financière et financière.

L’analyse extra-financière a pour objectif d’identifier les pays les plus vertueux tant sur le plan social qu’environnemental et les entreprises les plus soucieuses de la durabilité et du bien-être collectif. Pour cette raison, les émetteurs sont analysés de manière détaillée et évalués selon des paramètres environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG). Un score synthétique est attribué à chacun d’entre eux, basé sur l’évaluation de nombreux indicateurs (65 pour les entreprises et 55 pour les États).

Les émetteurs qui ont les scores les plus élevés par rapport à un seuil absolu et reconnus parmi les meilleurs de leur secteur (approche « best in class », autrement dit les meilleurs de la classe) rejoignent l’Univers d’investissement des fonds d’Etica Sgr. Un Comité éthique, organisme indépendant et influent, surveille tout le processus de définition de l’Univers d’investissement.

Une fois déterminé l’Univers d’investissement de titres avec des standards éthiques et ESG élevés, l’analyse financière commence, afin de composer les portefeuilles de fonds d’Etica Sgr. La gestion financière confiée à un gestionnaire délégué. Tout individu ou organisme qui souscrit les fonds d’Etica Sgr peut transférer 0,1% du capital souscrit (1 euro tous les mille euros) en faveur d’un fonds pour des projets à haute valeur socio-environnementale en Italie, sélectionnés par Banca Etica et financés à travers le microcrédit et le financement participatif.

Etica Sgr offre également des services de conseil aux investisseurs institutionnels (fonds de pension, banques, sociétés de courtage, sociétés de gestion, entités ecclésiastiques etc.) désireux d’investir dans le respect de l’environnement et des droits de l’homme.

Etica Sgr a aussi été la première société de gestion de l’épargne en Italie à exercer l’actionnariat actif : chaque année elle participe aux assemblées de quelques-unes des sociétés dans lesquelles les fonds investissent, en invitant les entreprises à s’engager sur des objectifs sociaux, environnementaux et de gouvernance. Les procédures d’analyse de responsabilité sociale et d’actionnariat actif concernant les fonds et les services de conseil sont certifiées selon les exigences de la norme UNI EN ISO 9001 :2015.

Depuis 2009 Etica Sgr adhère aux Principles for Responsible Investment (PRI) des Nations Unies et depuis 2015 elle est au nombre des associations qui ont adhéré au Montréal Carbon Pledge, une initiative promue par le PNUE et les Principes pour l’investissement responsable (PRI) qui prévoit la mesure et le rapport de l’empreinte carbone (carbon footprint) des investissements en actions.

FONDAZIONE FINANZA ETICA

La Fondation Finanza Etica (FFE) œuvre au niveau national et international pour la promotion, la recherche et la formation sur les thèmes de la finance éthique comme outil au service du bien-être, de la durabilité, des droits et de nouvelles formes d’économie.

En matière d’environnement et de responsabilité des choix économiques, la Fondation est depuis 2008 la première organisation en Italie à exercer une activité d’actionnariat critique : une pratique de démocratie économique qui amène les instances de la société civile à l’intérieur des assemblées d’entreprises accusées d’adopter des comportements nuisibles pour l’environnement et pour l’homme.

En 2007 FFE a acheté un nombre symbolique d’actions d’Enel et d’Eni pour apporter la voix de la société civile et des mouvements du Sud du monde dans les assemblées des plus importantes sociétés italiennes et pour promouvoir le rôle des petits actionnaires et leur contribution à la vie des entreprises. En 2016 elle a acheté des actions de Finmeccanica, en 2017 d’Acea et en 2018 de Generali et Rheinmetall. Les initiatives d’actionnariat critique de la Fondation sont soutenues par Re:Common, Global Witness, Rete Disarmo et par le Forum des mouvements italiens pour l’eau.

La Fondation est propriétaire de la revue en ligne Valori, un site spécialisé dans les thèmes de l’économie sociale, de la finance éthique et de la durabilité. La Fondation participe à des réseaux et des campagnes de pression et d’information en Italie et à l’étranger, par exemple Finance Watch, la campagne « Abiti Puliti » (vêtements propres) ou celle pour l’introduction d’une taxe sur les transactions financières.

CRESUD

En 2019, Banca Etica entre au capital de Cresud, une société italienne spécialisée dans la microfinance dans les pays en développement.