Cosa succede ogni anno al mio investimento?
Ogni anno, il 1° di gennaio, data di adeguamento, il valore dell’investimento si adegua in base al rendimento della gestione separata collegata al contratto. È prevista l’applicazione di una commissione di gestione e dall’1/1/2028 anche di una commissione di overperformance in caso di rendimenti della gestione separata superiori a 3,50%.
In qualsiasi caso Assimoco Vita garantisce che l’adeguamento non sarà inferiore all’1,80% annuo fino all’1/1/2028. Dopo l’1/1/2028 l’adeguamento potrà essere positivo o negativo.
Esempio con adeguamento positivo (fino all’1/1/2028, in presenza di garanzia di rendimento minimo pari al 1,80%):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento teorica: 2,00% – 1,15% = 0,85%
· Misura annua di adeguamento effettivamente attribuita (in virtù della garanzia): + 1,80%
Esempio con adeguamento positivo (dopo l’1/1/2028, in assenza di garanzia di rendimento minimo):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 2,00% – 1,15% = + 0,85%
Esempio con adeguamento negativo (dopo l’1/1/2028, in assenza di garanzia di rendimento minimo e con rendimento della Gestione Separata minore della commissione di gestione):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 1,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 1,00% – 1,15% = – 0,15%
Esempio con adeguamento positivo (dopo l’1/1/2028, con rendimento della Gestione Separata superiore a 3,50% e conseguente applicazione della commissione di overperformance):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata Riserva Valore: 3,60%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Commissione di overperformance che trattiene Assimoco Vita (30% del rendimento superiore a 3,50%): 30% di (3,60%-3,50%) = 0,03%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 3,60% – 1,15% – 0,03% = +2,42%