Cosa succede ogni anno al mio investimento?
Ogni anno, il 1° di gennaio, data di adeguamento, il valore dell’investimento si adegua in base al rendimento della gestione separata collegata al contratto. È prevista l’applicazione di una commissione di gestione e dall’1/1/2027 anche di una commissione di overperformance in caso di rendimenti della gestione separata superiori a 2,30%.
In qualsiasi caso Assimoco Vita garantisce che l’adeguamento non sarà inferiore all’1,80% annuo fino all’1/1/2027. Dopo l’1/1/2027 l’adeguamento potrà essere positivo o negativo.
Esempio con adeguamento positivo (fino all’1/1/2027, in presenza di garanzia di rendimento minimo pari al 1,80%):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata FUTURO PROTETTO: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento teorica: 2,00% – 1,15% = 0,85%
· Misura annua di adeguamento effettivamente attribuita (in virtù della garanzia): + 1,80%
Esempio con adeguamento positivo (dopo l’1/1/2027, in assenza di garanzia di rendimento minimo):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata FUTURO PROTETTO: 2,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 2,00% – 1,15% = + 0,85%
Esempio con adeguamento negativo (dopo l’1/1/2027, in assenza di garanzia di rendimento minimo e con rendimento della Gestione Separata minore della commissione di gestione):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata FUTURO PROTETTO: 1,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 1,00% – 1,15% = – 0,15%
Esempio con adeguamento positivo (dopo l’1/1/2027, con rendimento della Gestione Separata superiore a 2,30% e conseguente applicazione della commissione di overperformance):
· Tasso di rendimento annuo della Gestione Separata FUTURO PROTETTO: 3,00%
· Commissione di gestione che trattiene Assimoco Vita 1,15%
· Commissione di overperformance che trattiene Assimoco Vita (30% del rendimento superiore a 2,30%): 30% di (3,00%-2,30%) = 0,21%
· Misura annua di adeguamento attribuita: 3,00% – 1,15% – 0,21% = +1,64%